În cursul anterior am menționat că poți aplica strategia DCA atunci când intri într-o tranzacție, iar prețul criptomonedei scade. În acest articol îți explic ce este DCA, cum funcționează și cum o folosesc pentru a obține un preț mediu de achiziție cât mai aproape de minimul pieței într-un anumit interval de timp.
Ce este DCA?
DCA (Dollar-Cost Averaging) este o strategie de investiții care presupune achiziționarea regulată a unei sume fixe dintr-un activ, indiferent de prețul de piață. Astfel, cumperi atât la prețuri mari, cât și la prețuri mici, iar în timp, media de achiziție se stabilizează. Această metodă ajută la reducerea riscului de a investi întreaga sumă când prețul este ridicat și este ideală pentru investitorii începători sau cei care investesc pe termen lung.
De ce este importantă o abordare treptată?
Pentru a aplica eficient DCA, ai nevoie de o sumă pe care s-o investești treptat, nu deodată. Astfel, păstrezi lichiditate pentru eventuale corecții viitoare ale pieței. Aceasta este o formă simplă de management al riscului, despre care am discutat în alte articole.
Exemplu de strategie personală
Să presupunem că am un buget total de 10.000 de lei pentru o criptomonedă. În loc să investesc toată suma dintr-o dată, o împart astfel:• prima intrare: 10% (1.000 de lei); • a doua intrare: 2.000 de lei;
• a treia intrare: 3.000 de lei; • a patra (și ultima, numai în situații excepționale): 4.000 de lei.
Această abordare în „pași” mă ajută să reduc media prețului de achiziție și să gestionez mai bine riscul.
Dacă bugetul ar fi, spre exemplu, 5.000 de lei, folosesc același procent de 10% ca referință, astfel: 500 de lei, apoi 1.000 de lei, 1.500 de lei și 2.000 de lei. Sistemul este flexibil și poate fi adaptat la orice buget.
Simulare: DCA în bear market
Să luăm ca exemplu bitcoin (BTC) în bear market-ul din 2022. Eu nu investesc într-o criptomonedă decât după ce prețul coboară sub media mobilă EMA 200 pe graficul săptămânal.
În luna iunie 2022, BTC a scăzut sub EMA 200, aflată la 25.000 USD. Aș fi început investiția astfel: prima cumpărare la 22.000 USD (1.000 de lei), iar a doua la 17.000 USD (2.000 de lei). După aceste două achiziții, prețul a crescut constant, depășind ulterior 100.000 USD/BTC. Drept urmare, aș fi acumulat aproximativ 0,04 BTC cu 3.000 de lei investiți.
Dacă aș fi vândut totul la 60.000 USD/BTC (vechiul ATH), aș fi obținut în jur de 9.800 de lei (investiție + profit). Dacă aș fi recuperat cei 3.000 de lei la acest nivel, iar restul BTC l-aș fi vândut la 100.000 USD, doar profitul ar fi depășit 11.000 de lei. Tot ce ar fi fost nevoie: răbdare și numai două intrări în piață cu un management al riscului echilibrat.
Câte achiziții de tip DCA fac
Pentru investițiile pe termen lung în criptomonede, din punctul meu de vedere n-are sens să fac mai mult de 3 sau, în cazuri rare, 4 intrări (DCA) – bugetul împărțit la patru, cu prima intrare de 10% (vezi mai sus). Am văzut influenceri care afirmau că au făcut 8-9 DCA sau mai mult… Dacă după ultimul DCA (al patrulea) prețul continuă să scadă, prefer să consider investiția o pierdere și să-mi mut atenția către alte active cu potențial. Este important să știi când să te oprești altfel devii absurd, adică alimentezi profiturile altora la nesfârșit.
Articol și foto realizate cu ChatGPT.
